2020年大冶城投应收账款政信2号、3号

政信类 2020年10月11日 17:26 573 chfdc

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    超强风控政信：AA发债主体（债项AAA评级）融资，AA+评级主体和AA发债主体担保，土地抵押！！大冶市-全国百强县（湖北省内第一强）已发多家信托产品（中信信托、中航信托、金谷信托、爱建信托、国民信托等）每周三和周五当日起息成立打款结费用底层合同签约全程录音录像
    规模：1亿元，期限12、24个月（各自5000万）；季度付息
    一年期：30-50-100-300万：8%-8.3%-8.5%-8.8%
    两年期：30-50-100-300万：8.3%-8.5%-8.8%-9%
    资金用途：用于大冶棚户区改造项目建设
    【融资方】大冶市振恒城市发展投资有限公司，主体评级AA，债项AAA，已发行多款债券，大冶市国有资产经营有限公司占股84.13%，国开发展基金有限公司持股15.87%。

总资产428亿，净资产250亿，资产负债率41%。

    2019年末应收账款-对应大冶市财政局19.52亿元，占应收账款比重为98.2%，
    【增信措施】
    1、【担保方1】大冶市国有资产经营有限公司，由大冶市财政局100%持股，主体评级AA+，总资产467亿，净资产258亿，资产负债率44%，截止2019年底，存货达310亿，其中土地184亿，工程建设项目117亿。

2、【担保方2】湖北大冶湖高新技术产业投资有限公司，主体评级AA，债项AAA，大冶经济技术开发区管理委员会持股88.18%，中国农发基金占股11.82%，总资产171亿，净资产91亿，资产负债率46%，是黄石大冶湖高新技术产业开发区重要的基础设施及安置房建设主体。

3、【应收账款质押】将对应大冶大中城镇化建设投资开发有限公司金额17655万元的应收账款进行质押。

4、【土地抵押】提供价值30109.88万元商业土地抵押。

    【区域经济】
    黄石：2019年，黄石市完成GDP1767.19亿元，同比增长8.2%，经济总量在湖北省下辖地级市（州）中排名第9位，经济实力强。

2019年，黄石市一般公共预算收入为119.46亿元，同比增长2.2%；市直政府性基金预算收入46.68亿元，同比增长59.94%。

大冶：2019年大冶市GDP680亿元，增长8.1%；大冶市财政收入为96.64亿元，同比增长1.37%，一般公共预算收入43.02亿元。

劲牌集团（劲酒）所在地，多年稳定年利税贡献约30亿。

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产品名称：民生信托-至信1071号中佳盛源贷款项目集合资金信托计划
发行机构：中国民生信托有限公司
产品类型：信托产品
投资领域：工商企业
本期期限：12个月
本期规模(万)57530万
预期收益率税后：100-300万 8.4% 300-1000万 8.6% 1000及以上 8.8%
付息方式：按年付息

资金用途：
向北京中佳盛源商贸有限公司（以下简称“融资人”）发放流动资金贷款。

还款来源：
融资人经营现金流；抵押物廊坊香河佳龙·美墅杉销售回款；保证人提供连带责任保证；处分抵押物和/或质物所得。

风控措施：
1、土地及在建工程抵押（抵押物1）：廊坊香河佳龙·美墅杉B区的土地和在建工程第二顺位抵押至我司，待第一顺位抵押权解除后自动变为第一顺位。

2、房产抵押（抵押物2，如有）：北京朝阳CBD区域的佳龙大厦东院房产第二顺位抵押至我司。

3、河北银行股权质押：1.34亿股河北银行股份质押至我司。

4、保证担保：实控人付书全、佳龙集团和汇众道和为融资人的还款义务提供连带责任保证担保。

5、信托资金使用监管：融资人开立监管账户并接受我司监管，信托资金按约定用途使用。

6、抵押物1项目公司证照、印鉴、账户监管：监管级别按照四级监管执行，我司派驻现场监管人员。

7、抵押物1项目销售资金监管；
8、主要交易文件办理强制执行公证；
9、交叉违约条款。

产品亮点
抵押物1——香河地块：该项目位于环京区域—廊坊市香河安平镇平安大街南侧、中兴后街北侧、延福路东侧，项目名称为“佳龙·美墅杉B区”。

周边配套和交通情况尚可。

根据专业评估公司出具的抵押物估价报告，抵押物价值约为20.86亿元。